Kyc:Aml-Richtlinie
1. Allgemeines
Zur Überwachung der Einhaltung der EU-Richtlinien und Empfehlungen der FATF, Ivy Live LLC. (unter dem Handelsnamen Ivy Live LLC tätig) hat eine Compliance-Abteilung eingerichtet, die für die Bekämpfung von Geldwäsche und „Know Your Customer“ (AML & KYC)-Verfahren zuständig ist, die für alle Mitarbeiter obligatorisch ist und die Richtlinien für die Zusammenarbeit mit jedem Unternehmen festlegt, das Ivy Live nutzt Service. Ivy Live bezieht seine KYC- und AML-Dienste von der Drittanbieteranwendung Sumsub. Sumsub ist berechtigt, KYC im Namen von Ivy Live durchzuführen, und etwaige Datenschutzverletzungen im Namen von Sumsub binden die Ivy Live-App und das Ivy Live-Unternehmen nicht.
In dieser Zusammenfassung werden die Grundpunkte der unternehmensinternen AML-Richtlinie beschrieben:
2. Kennen Sie Ihren Kunden
Ivy Live folgt einem strengen KYC-Verifizierungsprozess, um alle erforderlichen Informationen über den Kunden und die Personen in der Unternehmensstruktur zu sammeln und zu überprüfen. Die Eröffnung anonymer Konten ist eingeschränkt. Auf Verlangen des Unternehmens sind vom Kunden zusätzliche Unterlagen und Informationen zur Verfügung zu stellen. Die Weigerung, Dokumente zur Compliance-Anfrage des Unternehmens bereitzustellen, kann zur Aussetzung oder Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit dem Unternehmen führen. Das Ausfüllen des entsprechenden KYC-Fragebogens, das Bestehen der Lebendigkeitsprüfung und die Video-/Fotoüberprüfung sind ebenfalls obligatorische Anforderungen des Unternehmens.
3. Überwachung von Transaktionen
Ivy Live überprüft den Ruf, den geografischen Standort und die Lizenz der Kundenbank. Der Kunde darf für Transaktionen nur ein Bankkonto angeben und alle Ein- und Auszahlungen sind nur von/auf das angegebene Konto zulässig. Das Unternehmen führt Echtzeitprüfungen von Transaktionen durch. Im Falle von Beweisen oder Anzeichen verdächtiger Transaktionen auf dem Konto des Kunden, Bargeld- oder Kryptoauffüllungen aus nicht vertrauenswürdigen Quellen und/oder Handlungen mit Betrugsmerkmalen behält sich das Unternehmen das Recht vor, eine interne Untersuchung durchzuführen und das Konto des Kunden zu sperren oder zu schließen , jegliche Zahlung zu stornieren und die Erbringung von Dienstleistungen auszusetzen.
4. AML-/Sanktionsprüfung
Ivy Live ist vor der Beteiligung an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch die Überprüfung aller Kunden (einschließlich Kontrolleure und wirtschaftlich Berechtigte), einschließlich der Sanktionsprüfung, geschützt. Das Unternehmen ist außerdem allgemein verpflichtet, über angemessene und aktuelle Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer der Kunden zu verfügen und führt regelmäßige Überprüfungen der Kunden und ihrer Aktivitäten durch.
5. Geografische Lage der Dienstleistungserbringung
Das Unternehmen erbringt keine Dienstleistungen für Personen, die sich in Gerichtsbarkeiten befinden, die laut offiziellen Listen von der EU und der FATF als hochriskante und nicht kooperative Gerichtsbarkeiten mit strategischen Defiziten bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingestuft werden (einschließlich Iran, Nordkorea usw.). .). Darüber hinaus erbringt das Unternehmen keine Dienstleistungen für Bürger und Einwohner der USA.
6. Risikobewertung
Das Unternehmen wendet im gesamten Unternehmen einen risikobasierten Ansatz an. Dies erfordert die Identifizierung, Bewertung, das Verständnis und die Minderung des AML/CTF-Risikos, einschließlich der Berücksichtigung von Risikofaktoren wie Kunde, Produkt, Geografie und Kanal.